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生猪期货上市对生猪产业有什么影响
期货市场中的远期合约包容了长期趋势性、周期性、季节性等可预期因素,这对生猪价格的形成涵盖了综合性因素。因此,生猪期货的推出将为市场提供一个公开、透明、具有连续性和权威性的价格参考,为我国的生猪产业链带来一系列积极变化。那生猪期货上市对生猪产业有什么影响?以下爱畜优品兽医在线将为大家做详细介绍。
1>对承保标的的规范;
2>形成透明、公平、公正的价格形成与发布机制;
3>可基本实现完全的价格风险分散与对冲。
生猪期货上市对生猪产业有什么影响?生猪期货的推出意义重大,对于养殖产业来说,多了一种风险分散方式;对保险公司来说,参与生猪期货可以降低生猪价格保险的经营风险,提升保险公司开展该类保险的积极性。另外,还可以通过‘保险+期货’的形式,与期货公司合作,实现风险共担或转嫁,形成风险对冲机制。
目前保险公司在开展生猪类产品,所覆盖的区域和拥有的规模都较高。其中,太保财险去年在天津、浙江、湖南、河南、四川、贵州、甘肃等地区开展了生猪价格保险,产品规模超过4000万元。中华财险去年在湖南、四川、河南等省份开办了生猪价格类保险,保费规模近2亿元。
不过,较高的产品资金规模对应的是较高的经营风险。据险企专业人士介绍,目前保险项目主要有育肥猪养殖险、能繁母猪养殖险、藏香猪养殖险、仔猪养殖险,以及生猪价格指数保险、猪饲料成本指数保险、育肥猪综合成本价格保险等。在此类险种开展中,面临的风险也不尽相同,存在逆选择、数据匮乏和系统性风险大等问题。
另外,生猪价格保险是保险公司养殖险类别中的主营业务。目前生猪价格保险存在定价困难的问题,由于现货价格因素太多,不同地区生猪价格存在较大差异,很难合理确定双方都能接受的目标价格作为定损依据,因此,需要有一个公允价格。期货市场中的远期合约价格则是最理想的预测价格,可作为生猪价格保险的保障价格确定依据。
因此,生猪期货将进一步丰富保险产品类别,可以为生猪价格指数保险的规模和覆盖提供有力支持。保险公司通过锚定生猪期货合约价格,为开展生猪价格保险找到定价依据,为保险公司提供风险对冲工具。此外,险企还可通过构建“生猪养殖场/户+保险+期货”的联动模式,充分发挥期货市场的价格发现功能,利用生猪期货及其衍生品工具提供的对冲手段,积极开展生猪价格保险、生猪收入保险、生猪养殖利润保险等一系列新型产品,由“保生产”逐步过渡到“保价格”“保收入”“保利润”,为养殖场、加工厂和贸易商等全生猪产业链提供可持续的市场风险管理方案,对金融促进生猪生产提供积极保障,进一步放大金融对稳定生猪生产、服务实体经济的功能作用。
结语:随着生猪期货的推出,将为保险公司在原有再保风险分散途径中,带来新的风险分散渠道,拓展保险业风险管理的技术渠道,提高风险管理的效率,对生猪养殖场户面对市场价格波动风险时提供保障。目前险企对于生猪期货的推出抱以较高热情,预期生猪期货推出后将进一步丰富保险产品内容,同步推出的“保险+期货”业务也将实现风险共担或转嫁,形成风险对冲机制,降低生猪价格保险的经营风险,重新改变现有的生猪类保险产品格局。
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